Tarif E: fondsgebundene Rentenversicherung
Die PKDW hat ihre Dienstleistungen um ein zukunftsträchtiges Produkt erweitert und erreicht damit auch risikofreudigere Mitglieder und Mitgliedsunternehmen, die individuell zugeschnittene Kapitalanlagestrategien umsetzen und so an der Wertentwicklung erfolgreicher Investmentfonds im Rahmen der Betrieblichen Altersversorgung profitieren wollen:
Das Prinzip
Vom Versicherungsbeginn bis zur Vollendung des 55. Lebensjahres werden durch die Beitragszahlung Anteile im Sondervermögen von vorher ausgewählten Investmentfonds erworben, wobei Fondswechsel mit Zustimmung des Arbeitgebers möglich sind. Das Mitglied profitiert hierbei direkt von der Wertentwicklung des Anlagenstocks.
Die Beitragszahlung kann flexibel gestaltet und durch den Arbeitgeber und/oder Arbeitnehmer aus monatlichen Beiträgen und/oder Einmalzahlungen finanziert werden. Die Steuervorteile des § 3, Nr. 63EStG können genutzt werden.
Ab dem 55. Lebensjahr erfolgt eine Umschichtung von jeweils 10 % der erworbenen Anteile des Anlagenstocks in den Tarif A (beitragsorientierte Leistungszusage). Die erwirtschafteten Fondserträge sind dabei abgeltungssteuerfrei; es bleibt bei der nachgelagerten Besteuerung in der Leistungsphase. Beitragszahlungen ab dem 55. Lebensjahr erfolgen direkt in den Tarif A.
Mit Erreichen des 65. Lebensjahres sind dann die Anteile aus dem Sondervermögen vollständig in den Tarif A umgeschichtet worden. Durch die Umschichtung über einen Zeitraum von 10 Jahren kann das Risiko in Bezug auf Kursschwankungen zum Umschichtungszeitpunkt deutlich vermindert werden.
Die Hinterbliebenenversorgung ist während des gesamten Anlagezeitraumes entsprechend der Tarifbedingungen (E § 9) gewährleistet.
Unser Partner
Bei der Auswahl der Fonds profitieren unsere Mitglieder von der Zusammenarbeit mit dem renommierten Frankfurter Bankhaus Metzler (www.metzler-fonds.com), der ältesten deutschen Privatbank in Familienbesitz.
Transparenz
Das Anlagespektrum sowie die Wertentwicklungsdaten der Fonds sind jederzeit auf unserer Homepage (www.pkdw.de) anhand des aktuellen „Factsheets“ nachvollziehbar und somit absolut transparent. Zusätzlich erhalten unsere Mitglieder jährlich einen Kontoauszug über den Stand der erworbenen Anteilseinheiten und ihren Wert zum 31.12. eines Jahres.
Sicherheit
Die Fonds werden so gewählt, dass langfristig ein spürbarer Zusatzertrag erwirtschaftet werden kann, ohne das Risiko eines signifikanten Wertverlustes zu erleiden. Dabei treten wir mit der fondsgebundenen Rentenversicherung nicht in Wettbewerb mit Investmentgesellschaften - vielmehr stellen wir unseren Kunden deren Dienstleistungen in der Ansparphase zur Verfügung.
Weitere Informationen finden Sie in dem "Merkblatt für die fondsgebundene Rentenversicherung" sowie in dem „Factsheet des Metzler PKDW International - Fonds“.
